Информация – самый ценный товар в мире после времени.

Blog

Криптовалютный Фонд CCM.Capital

Суть проекта

Современный криптовалютный рынок активно развивается и набирает обороты. Так как он совсем молодой и находится в стадии своего формирования, отношения инвесторов и управляющих до сих пор строятся на устных договоренностях и практически не имеют законодательной основы.

Несмотря на активно развивающуюся сферу биржевой торговли, на рынке криптовалют до сих пор отсутствуют удобные инструменты взаимодействия между управляющим и инвестором, трейдером и разными криптобиржами. Из-за большого количества разнообразных бирж и биржевых инструментов работа трейдеров связана с массой неудобств и связанных с этим временных затрат. Что касается инвесторов, то передача денежных средств в управление связана с рядом рисков и неудобств, таких как отсутствие юридически закрепленных отношений с управляющим, отсутствие быстрого оперативного доступа к состоянию своего портфеля, невозможность  контролировать действия управляющего в конкретно взятый момент.

Решение проблем в сфере торговли криптовалютами требует комплексного подхода. Именно такую глобальную цель ставит перед собой криптоинвестиционный фонд “ССM.Capital”

Проект, с которого начинается реализация, - это управляющий криптовалютный фонд, со временем расширяющий свою деятельность на обычный фондовый рынок.

Данный проект предполагает создание уникальной инвестиционной платформы, не имеющей аналогов в мире, направленной на оптимизацию работы трейдеров и минимизацию рисков инвесторов. Так, в результате реализации данного проекта Инвестор сможет получить:

  • Гарантии безопасного размещения депозита.
  • Возможность выбора лучших, на его взгляд, управляющих.
  • Достоверную информацию о проведенных управляющим сделках в режиме онлайн.
  • Гарантии соблюдения риск-менеджмента управляющим.
  • Безопасность личных данных и инвестиций.
  • Удобный и быстрый доступ к платформе с любого устройства.

Глоссарий

 

API - программируемый интерфейс для связи различных компонентов системы и приложений.

API ключи - это специально создаваемая совокупность номера и проверочного кода для безопасного соединения приложений через API интерфейсы.

ICO - Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — это выпуск каким-либо проектом токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем — в виде криптовалюты.

ICСO - Initial Convertible Coin Offering (первичное размещение конвертируемых токенов) - самое важное отличие от классического ICO заключается в том, что токены проекта после завершения всех стадий конвертируются в акции компании.

DDOS атака - любая хакерская атака на оборудование с целью довести его до отказа в работе.

GitHub  - самая распространенная система контроля версий и хранения репозиториев для разработчиков.

Альткоин - это аббревиатура от словосочетания альтернативный коин, описывающая все криптовалюты, за исключением первой криптовалюты Bitcoin.

Блокчен - распределенный реестр, реализованный в виде неразрывной последовательности взаимосвязанных Блоков (звеньев) информации, записанной в хронологическом порядке.

Верификация - это подтверждение личности. Она может быть реализована путем предоставления документов проверяющей стороне.

Волатильность — статистический финансовый показатель, характеризующий изменчивость цены.

Диверсификация рисков - распределение инвестиций между разными объектами инвестиций, не связанных между собой непосредственно.

Интернет-платформа - это система управления содержимым (контентом) сайта или приложения.

Криптовалюта, Криптовалютные активы - это вид цифрового финансового актива, создаваемый и учитываемый в распределенном реестре цифровых транзакций участниками этого реестра в соответствие с правилами ведения реестра цифровых транзакций.

Ликвидность  - способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Легкость обращения в деньги.

Партнерская программа - форма делового сотрудничества между продавцом и партнёрами при продаже какого-либо товара или предоставлении услуг.

Портфель - это набор различного рода криптовалютных и фондовых активов  с разной степенью доходности и ликвидности,  управляемый фондом как единым целым.

Протокол SSL - криптографический протокол для безопасной связи между клиентом и сервером приложения. Для обычного пользователя выглядит как https в названии сайта.

Ребалансировка портфеля – процесс, при котором капитал внутри портфеля инвестиций перераспределяется из менее доходных активов на данный момент в более активные доходы. Таким образом, повышается общая доходность портфеля.

Реферальная ссылка - ссылка на определенный интернет-ресурс, которая содержит уникальный идентификатор человека (реферера), разместившего ее.

Смарт-контракт - контракт, условия или часть условий которого закреплены в Блокчейне, действия по контракту исполняются без участия человека, а с использованием согласованной сторонами компьютерной программы.

Токен - электронная запись в Распределенном реестре, закрепляющая право участника реестра на действия, прописанные в смарт-контракте к токену.

Управление рисками - процесс принятия и выполнения управленческих решений, направленных на снижение вероятности возникновения неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь проекта, вызванных его реализацией.

Фиатные деньги (лат. fiat — декрет, указание, «да будет так») - символические, бумажные, кредитные, необеспеченные  — необеспеченные золотом и другими драгоценными металлами деньги, номинальная стоимость которых устанавливается и гарантируется государством. Подробнее.

Фондовые активы (Ценные бумаги) - это официальный документ, который заверяет право на обладание каким-нибудь капиталом или его денежным эквивалентом. По сути, это особая форма актива, что подтверждает за своим владельцем право собственности.

Введение

Работа на рынке криптовалют требует новых современных высокотехнологичных инструментов, делающих работу участников удобной, эффективной и оптимизированной по трудовым и временным затратам.

Инвесторы, принимающие решение инвестировать в криптовалютные активы и передать свои средства в управление, попадают в крайне невыгодное положение из-за отсутствия механизмов управления рисками и отсутствия гаранта безопасности своих инвестиций.

Наличие проблем свидетельствует, что необходимо создание нового современного и высокотехнологичного инструмента, учитывающего потребности инвесторов. 

Участники криптовалютного рынка - трейдеры, управляющие и инвесторы - сталкиваются с разными проблемами, корень которых заключается в отсутствии удобного инструментария. 

Проблемы, с которыми сталкивается инвестор:

Инвесторы страдают от отсутствия правового регулирования отношений с управляющим, а также из-за отсутствия возможности оперативно контролировать его действия:

●        Отсутствие юридических оснований деятельности управляющего. Большая часть управляющих криптовалютными активами предоставляет услуги в частном порядке, что не вызывает особого доверия к такого рода предложениям.
●        Гарантии безопасного размещения депозита. Для того, чтобы найти грамотного управляющего, инвестору требуется потратить большое количество денег и времени.
●        Предоставление достоверной информации о проведенных сделках. Обычно трейдер предоставляет отчет инвестору раз в месяц в формате таблицы EXCEL. Это не позволяет инвестору понять, что происходит с его депозитом в тот или иной момент.
●        Риск менеджмент. Никто не застрахован от «Черного лебедя». Управляющий показывавший хороший доход в прошлом, может попасть в рассинхрон с рынком и получить сильную просадку по депозиту. Для того, чтобы избежать этой ситуации необходимо соблюдать правила риск менеджмента и не допускать ситуации, когда неудачный период одного трейдера имеет серьезное влияние на доход инвестора по всему депозиту.
●        Отсутствие резервного фонда у частных трейдеров. Частный трейдер не имеет возможности сформировать финансовую подушку на случай непредвиденных обстоятельств, а скорее всего, он и не ставит себе такой цели. 
●        Отсутствие качественного клиентского сервиса. Очень часто инвестор сталкивается с проблемой невозможности оперативно связаться с управляющим, либо его представителем.
●        Интернет безопасность. В условиях быстрого развития технологий обычному инвестору достаточно тяжело обеспечить собственную IT безопасность. Логины, пароли и секретные ключи могут быть похищены, что может привести к взлому биржевого аккаунта и краже средств инвестора.


О Фонде

Криптовалютный Фонд “CCM.Capital” – инвестиционный Фонд, предоставляющий услуги по безопасному инвестированию в криптовалютные, а в дальнейшем и фондовые активы неограниченному кругу лиц.

Цели создания Фонда и его задачи

Главная цель Фонда - создать юридически чистую, финансово устойчивую, контролируемую и, в то же время независимую, модель инвестиционных отношений фонда и инвесторов, основанных на уникальном сервисе, гарантирующем соблюдение принятых на себя участниками условий.

Фонд ставит перед собой глобальную задачу по развитию и разработке современных технологичных методов инвестирования капитала, по работе с рыночным риском, защите интересов инвесторов при внедрении новых технологий работы с криптовалютными активами.

Фонд предоставляет открытость, надежность, инвестиционную прозрачность, устойчивое и стремительное развитие с применением передовых IT-решений.

История создания

Изначально CCM.Capital начал разработку уникальной интернет-платформы для собственных нужд. В процессе управления собственными депозитами и депозитами небольшого пула инвесторов наши трейдеры столкнулись с множеством проблем. В процессе поиска решений возникших проблем мы пришли к выводу, что наш продукт может быть полезен не только ограниченному кругу лиц для внутреннего использования, но и может стать гарантом безопасного вложения средств потенциальных инвесторов.

Чтобы реализовать проект, масштабировать его и постепенно вывести на международный уровень, мы разделили процесс на несколько этапов. Каждый из них решает определенный спектр проблем, с которыми сталкивается обычный инвестор при передаче депозита в управление. Подробное описание этапов развития платформы отражено в разделе “Дорожная карта”.

Решение задач первого этапа было связано с созданием системы быстрого и удобного учета всей исходящей информации, поступающей с крипто-бирж. Эта информация необходима для понимания текущего состояния дел, а также корректного расчета эффективности управления депозитами инвесторов. Это внутренняя система управления Фондом.

На первом этапе также был создан удобный и информативный интерфейс для инвесторов. С его помощью инвестор может контролировать в режиме реального времени все действия управляющего Фонда.

Направления деятельности

На первом этапе развития Фонд сосредоточен на семи основных направлениях, которые позволяют принести участникам максимально возможную прибыль от деятельности.

1. Трейдинг на криптовалютных биржах. Фонд объединяет специалистов в области криптотрейдинга из разных стран. Это позволяет нам осуществлять эффективную финансовую деятельность с минимальными рисками. Главным приоритетом Фонда является безопасность средств, находящихся под управлением.

2. Алгоритмические системы торговли. Помимо классического трейдинга в своей стратегии торговли мы также используем алгоритмические системы торговли (роботов). В соответствии с определёнными правилами торговые алгоритмы периодически проходят процесс пере- оптимизации, что позволяет оставаться им прибыльными в условиях постоянно меняющегося рынка.

3.  Участие Фонда в ICO на ранних этапах. Активы приобретаются в долгосрок. Среди всего многообразия токенов, представленных на бирже, мы находим самые интересные и перспективные для инвестирования проекты. Многие идеи недооценены рынком и имеют хороший потенциал для дальнейшего роста. Именно такие активы выбирает наша команда, используя собственный алгоритм отбора претендентов. По причине того, что активы находятся в портфеле долгое время, мы предлагаем для инвесторов более высокий процент на долгосрочные депозиты.

4. Совершенствование риск-менеджмента. Мы подробно знакомимся с системами риск-менеджмента привлеченных управляющих, иногда дополняя их своими решениями. Для торговых операций, которые проводят сотрудники фонда, разработана собственная система управления рисками. На сделку всегда выделяется фиксированная часть депозита. Трейдер не имеет возможности самостоятельно принять решение об увеличении этой суммы. По этой причине риск потерь строго ограничен и возможная сумма заранее известна.

5. Разработка и совершенствование собственного программного обеспечения. В соответствие с планами развития Фонда, программное обеспечение требует постоянного обновления и расширения функций и сервисов для клиентов. Особое внимание уделяется IT-защите данных клиентов и баз данных самого Фонда.

Конечной целью развития является выделение нашей платформы в самостоятельный IT-проект доступный неограниченному кругу лиц, с возможностью подключения к основным мировым криптовалютным и фондовым биржам.

6. Продвижение Блокчейн. Технологии блокчейн со стремительной скоростью проникают в нашу жизнь, поэтому Фонд стремится предложить своим клиентам самые передовые сервисы криптовалютной индустрии. Первое, что мы планируем внедрить - это именные дебетовые криптовалютные карты для участников Фонда.

7. Сервис. Положительное отношение Инвестора к Фонду зависит не только от стабильной выплаты обещанных процентов по размещенным депозитам, но и от качества сервиса, возможности получить обратную связь от представителей Фонда. Поэтому создание отдела технической поддержки, работающей в режиме 24/7 - одна из приоритетных задач на сегодняшний день.

Инвестиционная политика

70% портфеля направляется в трейдинг

Стратегия представляет из себя комплекс импульсных и трендовых торговых систем, торгующих высоколиквидными токенами на криптобирже. В зависимости от конъюнктуры рынка проводятся внутридневные сделки в двух направлениях – Long и Short, это переворотные системы. Системы по-разному оценивают рыночные импульсы и их влияние на предстоящие изменение цен, что позволяет извлекать прибыль из сильных рыночных движений, а в период неопределенности удерживать минимальную позицию, для сокращения потерь. Некоторые сделки могут не закрываться в течении нескольких дней в зависимости от продолжительности тренда.

Цель: получение максимальной прибыли от спекулятивной торговли криптовалютами.

20% портфеля инвестируется в перспективные альткоины.

Активы приобретаются в долгосрок. Среди всего многообразия токенов представленных на бирже, мы находим самые интересные и перспективные для инвестирования проекты. Многие идеи не дооценены рынком и имеют хороший потенциал для дальнейшего роста. Именно такие активы выбирает наша команда используя собственный алгоритм отбора претендентов. Применяется стратегия «buy&hold». Сделки на бирже могут закрываться по истечении нескольких месяцев.

Цель: получение максимальной прибыли от инвестиций, обеспеченной ростом выбранных активов.

10% портфеля инвестируются в ICO и Pre-ICO.

В ходе ICO команда проекта распродает цифровые токены за криптовалюты или фиатные деньги среди инвесторов. Позже эти монеты можно использовать на платформе проекта в качестве внутренней валюты или торговать ими на биржах.

Практика показывает, что в случае успешного проведения ICO курс токена может превышать сотни процентов, что полностью покрывает убытки от вложений в неудачные ICO и приносит существенную прибыль.

Мы очень тщательно подходим к выбору ICO для инвестирования, подробно читаем Whitepaper (Белая книга), общаемся с командой разработчиков, смотрим за уровнем хайпа проекта и принимаем решение инвестировать только в том случае, если токен по нашему внутреннему индексу аудита проекта набирает достаточное количество баллов.

Цель: получение прибыли от продажи токенов, приобретенных в ходе Pre- ICO или ICO по более выгодной цене. Если проект фундаментально интересный мы можем принять решение часть токенов продать, а часть оставить в долгосрочный портфель

Экономическая модель


Управление депозитами инвесторов происходит через единую платформу.
Основные экономические показатели Фонда оцениваются в долларах США отражаются в общедоступной форме. Доходность инвестора по его инвестиционным портфелям может оцениваться и в долларах США, и в криптовалюте, в зависимости от выбранных инвестором условий. Вся информация и побробная статистика доступна инвестору в его личном кабинете в любой момент времени.

Доход Фонда

Доход фонда формируется по остаточному принципу.

Модель расчета дохода Фонда:

Profit = Revenue – Payment – Contribution – Fee, где

Profit – прибыль фонда,
Revenue – общий доход по депозиту инвестора,
Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,
Contribution – отчисления в резервный фонд,
Fee – вознаграждение управляющего или офиса.

На втором этапе развития проекта, при добавлении возможности выбора управляющего, прибыль Фонда определяется фиксированным процентом и составляет 10% от полученного дохода.

Вторая модель расчета дохода Фонда:

Profit = Revenue * Fixed interest, где

Profit – прибыль фонда,
Revenue – общий доход по депозиту инвестора,
Fixed interest – фиксированный процент.


Депозиты инвестора


Инвестор знакомится с инвестиционными портфелями, сроками и условиями на сайте Фонда. Для того, чтобы стать участником Фонда, инвестор проходит регистрацию и верификацию в личном кабинете.
Отношения Фонда и потенциального инвестора начинаются в момент его регистрации на сайте и регулируются пользовательским соглашением, в котором отражены условия взаимодействия инвестора с сайтом проекта и IT-платформой Фонда. Перед размещением каждого депозита инвестору необходимо ознакомиться с договором публичной оферты, в котором прописаны условия размещения депозита, а также с уведомлением о рисках, в котором описаны возможные риски, связанные с инвестициями на биржевом рынке.

После подтверждения инвестором того, что он ознакомился со всеми юридическими документами, он может создать депозит и перевести средства на уникальный номер кошелька. На даный момент перечисление средств возможно только в криптовалюте Bitcoin, валюта самого депозита может быть как Bitcoin, так и долл США( узнать подробнее). В ближайшее время планируется подключение криптовалютных счетов Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS, а также фиатных валют USD, EUR, RUB. Сейчас Фонд активно работает над оформлением  необходимых документов для возможности приема депозитов инвесторов в рублях, долларах и евро.
При выборе портфеля инвестиционной программы инвестор получает информацию о максимально возможном доходе по выбранной программе.
Рекомендуемый инвестиционный горизонт – 9 месяцев. Этот срок позволяет сократить зависимость портфеля от краткосрочной волатильности и максимально поучаствовать в развитии и росте капитализации проектов на основе технологии блокчейн.
Понимание ожиданий и рисков Инвестора позволяет нам предоставлять различные портфели и оптимальные инвестиционные решения.
После внесения средств на личный инвестиционный счет, сумма депозита и условия размещения становятся доступны для просмотра в личном кабинете инвестора.
Каждый инвестор одновременно может открывать неограниченное количество депозитов.
Учет активов Фонда ведется в онлайн-таблице, доступной в личном кабинете инвестора. Каждые 24 часа производится расчет стоимости текущего портфеля и показателей Фонда. Таблица доступна только для зарегистрированных участников, разместивших депозит в Фонде.

Инвестировать в Фонд могут только клиенты, которые прошли регистрацию и верификацию в личном кабинете на сайте Фонда.
Инвестор самостоятельно определяет сумму и срок инвестиций. В зависимости от выбранных условий и перечисленной суммы инвестиций, система автоматически рассчитывает максимальный доход по депозиту. Информация об открытых депозитах и произведенных выплатах по депозитам находится в личном кабинете инвестора.

Формула расчета дохода инвестора по депозиту

●        Вариант 1
Если

(Revenue – Contribution) > Investments * Max percent, где

Revenue – общий доход по депозиту инвестора,
Contribution – отчисления в резервный фонд,
Investments – сумма депозита, внесенная инвестором,
Max percent – максимальный доход по депозиту инвестора

Сумма к выплате инвестору рассчитывается по формуле

Payment = Investments * Max percent, где

Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,
Investments – сумма депозита, внесенная инвестором,
Max percent – максимальный доход по депозиту инвестора.

●        Вариант 2
Если

(Revenue – Contribution) < Investments * Max percent

Сумма к выплате инвестору рассчитывается по формуле

Payment = Revenue, где

Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,
Revenue – общий доход по депозиту инвестора

На втором этапе развития проекта, при добавлении возможности выбора управляющего, доход инвестора по депозиту определяется, исходя из условий разделения дохода между трейдером и инвестором, по следующей формуле:

Payment = (Revenue – Profit – Contribution) * Fixed interest, где

Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,
Revenue – общий доход по депозиту инвестора,
Profit – прибыль фонда,
Contribution – отчисления в резервный фонд,
Fixed interest – фиксированный процент, согласованный между трейдером и инвестором.

Реинвестирование свободных средств. Инвестор может реинвестировать начисленные проценты по депозиту. При этом он создает заявку на реинвест в личном кабинете и отправляет ее управляющему Фондом. Реинвестированные средства добавляются к сумме выбранного депозита, при этом срок размещения и процент доходности по реинвестированным средствам равен сроку размещения и доходности выбранного депозита, к которому они добавляются.
Вывод средств из Фонда выполняется путем отправки инвестором заявки на вывод средств управляющему. В целях безопасности, заявки на вывод обрабатываются операционистом в ручном режиме в течение 24 часов. Запрошенная сумма средств отправляется участнику на адрес крипто-кошелька, либо перечисляется по банковским реквизитам инвестора, указанным в личном кабинете.

Резервный фонд


Для обеспечения большей финансовой устойчивости часть средств, полученных от торговли, направляется в резервный фонд. При неблагоприятной ситуации на рынке, либо при возникновении форс-мажорных обстоятельств, данная финансовая подушка позволит выполнить обязательства перед инвесторами и партнерами, а также обеспечит бесперебойную работу всей команды Фонда. Размер отчислений в резервный фонд составляет 10 % от полученного дохода и рассчитывается по формуле:

Contribution = Revenue * Fixed interest, где

Contribution – отчисления в резервный фонд,
Revenue – общий доход по депозиту инвестора,
Fixed interest – фиксированный процент.

Структура управления резервным фондом делится на две части:
➢      стабилизационный фонд - составляет 80% резервного фонда и хранится на счете компании в фиатных деньгах: 50 % - в долларах, 50 % - в евро;
➢      фонд реинвест - составляет 20%  резервного фонда и передается управляющему для торговли на бирже и получения дополнительного дохода в резервный фонда, используя стратегии с минимальным риском.

Партнерская программа

Фонд заинтересован поощрять активных партнеров за проделанную работу, связанную с консультированием и привлечением новых инвесторов.

●        С целью расширения количества представительств Фонд предполагает продажу франшизы на открытие офиса-представителя. Каждому офису в личном кабинете доступна функция регистрации новых инвесторов. При выполнении плана продаж офис получает вознаграждение от инвестиций, привлеченных им инвесторов. Максимальное вознаграждение офиса фиксируется при регистрации офиса в платформе Фонда. Оно выплачивается по остаточному принципу, исходя из результатов выполнения плана продаж всего офиса, результатов торговли по каждому конкретному депозиту инвестора, привлеченного данным офисом.

Формула расчета размера вознаграждения офиса-представителя

Fee = (Revenue – Payment – Contribution) * Fixed interest, где

Fee – вознаграждение офиса,

Revenue – общий доход по депозиту инвестора,

Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,

Contribution – отчисления в резервный фонд,

Fixed interest – фиксированный процент.

На втором этапе развития проекта при добавлении возможности выбора управляющего, прибыль офиса также определяется фиксированным процентом, но рассчитывается по другой формуле.

Вторая модель расчета дохода офиса:

Fee = Revenue * Fixed interest, где

Fee – вознаграждение офиса,

Revenue – общий доход по депозиту инвестора,

Fixed interest – фиксированный процент.

●        Для каждого инвестора, разместившего депозит в Фонде, в личном кабинете формируется реферальная ссылка, по которой он сможет приглашать в Фонд других потенциальных инвесторов. Приглашающий инвестор (агент) получает единоразовое вознаграждение от инвестиций привлеченных им клиентов (рефералов).

Формула расчета размера вознаграждения за привлечение инвестиций по реферальной ссылке

One time payment = Investments * Referral bonus, где

One time payment – единоразовая выплата за привлеченного инвестора,

Investments – сумма депозита, привлеченного инвестора,

Referral bonus – процент вознаграждения.

Особые условия предполагаются для лидеров мнений в социальных сетях, блогеров или фрилансеров, профессионально занимающихся рекламой и привлечением трафика на сайт. Они предполагают повышенный процент за привлеченных клиентов. Формула расчета аналогичная представленной выше, в некоторых случаях возможны индивидуальные условия.

Для каждого инвестора, пришедшего по реферальной ссылке предоставленной агентом и разместившего депозит в Фонде,  ежемесячный процент профита по его первому внесенному депозиту увеличивается на сумму бонуса по партнерской программе. В его личном кабинете также будет сформирована реферальная ссылка, по которой он сможет приглашать в Фонд других потенциальных инвесторов на условиях описанных выше.

Формула расчета дохода инвестора по депозиту с учетом партнерского бонуса

Payment = Investments * (Max percent + Referral bonus), где

Payment – выплата процентов по депозиту инвестору,

Investments – сумма депозита, внесенная инвестором,

Max percent – максимальный доход по депозиту инвестора.

Referral bonus – процент вознаграждения

Техническая реализация проекта - архитектура интернет-платформы

Разработка проекта ведется на сервисе контроля версий и хостинге IT-проектов GitHub.

Сайты Фонда и личный кабинет реализованы на языках программирования PHP, JavaScript(+JQuery), CSS , HTML, база данных реализована при поддержке компании Oracle Corporation, также используются дополнительные фреймворки и библиотеки к языкам программирования. Клиентский сервис и взаимодействие с Фондом осуществляется посредством живого общения из личного кабинета и реализован на премиальной платформе от компании Intercom Inc. Все передаваемые данные защищены криптографическим протоколом SSL от компании Comodo.  Маршрутизация, защита от DDOS атак, безопасность доменных имен и прочие настройки безопасности реализованы совместно с лидером рынка -  компанией Cloudflare.

Серверы и базы данных разделены по разным локациям. Для обеспечения требуемого уровня безопасности к подобным системам мы приобрели лицензию и развернули собственный хостинг на серверах Amazon. Сервер соединения с биржами, ключи и база данных по торговле находится во Франкфурте, а сервер личных кабинетов и база данных клиентов Фонда расположены в Токио.

Программное обеспечение является собственной разработкой команды CCM.Сapital. Нашей командой были написаны специальные контроллеры, которые в режиме реального времени следят за изменениями на аккаунтах бирж и мгновенно передают информацию на сервер базы данных, автоматически структурируя и записывая необходимые для расчетов данные.

Мы успешно подключили и протестировали данные контроллеры на следующих крупнейших крипто-валютных биржах:

  1. Binance (Гонконг) - $ 1 489 047 969 или $ 1,4 млрд (суточный объем торгов криптовалютными парами)
  2. Bitmex (Гонконг) - $ 3 035 080 000 или $ 3 млдр
  3. Bittrex (США) - $ 94 млн.
  4. Bitfinex (Виргинские Острова) - $ 769 млн.

В данный момент мы начинаем разработку контроллеров для биржи OKEx и крупнейшей биржи Азии Huobi с оборотом 0,6 млрд. долларов в день.

Данные по клиентам и ключи к биржам хранятся на отдельном сервере в зашифрованном виде. Клиенты Фонда могут воспользоваться дополнительными инструментами по обеспечению безопасности аккаунтов, а именно:

-          двухфакторная аутентификация через Google Authenticator;

-          вход по коду через отправку письма на электронную почту;

-          вход по смс-коду;

-          вход в аккаунт через код, приходящий на Телеграмм-мессенджер (скоро)

Мы постоянно проверяем код на наличие ошибок и уязвимостей с помощью роботов компании Snyk Ltd.  Качества кода  проверяют роботы компании BitModern (США).

Road map (Дорожная карта)

Общая концепция проекта достаточно масштабная. Реализация задуманного состоит из трех этапов, на каждом из которых команда проекта расширяет спектр услуг, предоставляемых инвесторам, расширяет возможности IT платформы и создает предпосылки для перехода проекта к следующему этапу развития.

Этап 1

сроки реализации с 01.01.2018 по 01.09.2018

План реализации первого этапа

Создание системы быстрого и удобного учета всей исходящей информации, поступающей с крипто-бирж. Эта информация необходима для понимания текущего состояния дел, а также для корректного расчета эффективности управления депозитами инвесторов. Это внутренняя система управления Фондом.

Создание удобного и информативного интерфейса для инвесторов. С его помощью можно контролировать в режиме реального времени все действия управляющего Фонда.

Разработка уникальной архитектуры. В основе создания платформы лежат жесткие требования к ней. Все они учтены при создании интернет-платформы.

●        Безопасное хранения данных. Система предполагает децентрализованное хранение данных на разных серверах.

●        Резервное копирование всей хранящейся информации. В случае форс-мажорных обстоятельств все данные подлежат быстрому восстановлению из резервных источников.

●        Быстрый обмен информацией между серверами.

●        Защита системы от взлома и DDOS атак.

●        Использование API ключей, которые могу только считывать данные с биржи, без возможности записи.

●        Мгновенный обмен информацией между сервером и биржей с использованием websocket и webhook-соединений.

Создание IT решения. Интернет-платформа  создана для повышения эффективности управления Фондом, оптимизации временных затрат на проведение торговых операций, удобного быстрого доступа ко всей необходимой информации. Наша команда разработала уникальное IT-решение, действующее по принципу «одного окна», которое в режиме реального времени выполняет следующие функции:

1. Предоставление партнерам фонда (офисам) удобного сервиса по учету и контролю инвесторов и партнеров данного офиса:

➢      полная информация обо всех привлеченных инвесторах сотрудниками офиса;

➢      автоматический подсчет доходности по каждому размещенному депозиту;

➢   гибкая система создания уникальных условий для стратегических инвесторов и адвайзеров;

➢ полный учет взаиморасчетов между Фондом и офисом, между Фондом и инвестором данного офиса;

➢   информация обо всех текущих открытых и закрытых позициях на бирже;

➢   распределение капитала по биржам;

➢   автоинформирование о предстоящих выплатах инвесторам;

➢   единая служба технической поддержки.

4. Предоставление инвестору корректной и актуальной информации по управлению его депозитом. Инвестор получает беспрепятственный круглосуточный доступ к информации:

➢   о внесенных депозитах (дата, сумма, срок окончания, максимальный доход);

➢   о произведенных начислениях процентов по депозитам;

➢   об остатке свободных средств, доступных к использованию;

➢   о возможности реинвестировать полученный доход;

➢   о выводе свободных средств в течение 24 часов;

➢   обо всех открытых и закрытых позициях управляющего;

➢   о распределение капитала Фонда по биржам;

➢   авто-информирование о начисленных процентах;

5. Создание юридических оснований деятельности Фонда. Параллельно с разработкой программного обеспечения наша команда привлекла к сотрудничеству юристов международного права, для определения оптимальной юрисдикции размещения головной компании. Для регистрации Фонда была выбрана Эстония. На данный момент все необходимые документы прошли оформление  и зарегистрировано юридическое лицо. Совместно с юристами подготовлены все необходимые договоры и соглашения для возможности принимать средства инвесторов из РФ, а также обменивать фиатные деньги на криптовалюту и обратно.

6. Создание резервного фонда. С момента принятия первого депозита в управление начал формироваться резервный фонд.

7. Открытие первого представительства офиса-продаж на территории РФ. Для предоставления более качественного сервиса при работе с нашими инвесторами открыт первый офис фонда в Санкт-Петербурге. В нем базируется консультационный отдел, работающий с клиентами из РФ и СНГ.

Что уже сделано?

По состоянию на июль 2018 года первый этап реализован на 90 %

➢    Полностью сформирована команда, реализующая первый этап.

➢    Разработана финансовая модель деятельности Фонда.

➢    Запущен сайта Фонда https://ccm.capital.

➢    Разработан и запущен кабинет инвестора - https://lk.ccm.capital/ , включающий в себя основные решения, предусмотренные первым этапом реализации проекта.

➢    Создана система безопасности IT-платформы Фонда.

➢    Завершена регистрация юридического лица в Эстонии.

➢    Подготовлены договоры и пользовательские соглашения, позволяющие принимать средства инвесторов в управление.

➢   Открыт офис продаж в Санкт-Петербурге.

➢   Созданы страницы Фонда в социальных сетях, на которые транслируется актуальная новостная и аналитическая информация.

Medium https://medium.com/@ccmcapital

Блог https://ccm.capital/blog

Facebook https://www.facebook.com/ccm.capital

Twitter https://twitter.com/_ccm_capital

Instagram https://www.instagram.com/ccm_capital/

Вконтакте https://vk.com/ccm_capital



Этап 2

срок реализации 01.09.2018 по 01.02.2019

Решение задач второго этапа связано с расширением функционала платформы, предоставлением большей свободы действий инвестора, расширением географии представительств Фонда, привлечением большего количества инвесторов.

●        Возможность управления средствами инвестора непосредственно с личного биржевого аккаунта инвестора. У многих инвесторов, желающих передать в управление капитал возникает резонное желание сохранять полный контроль за использованием своего депозита и исключить возможность хищения денег управляющим.

➢      Подключение по API к личному аккаунту инвестора на криптобирже. Многие трейдеры управляют аккаунтами инвесторов по старинке – подключают API биржи инвестора к удаленному сервису. При этом на один API - один рабочий экран/ личный кабинет на данном сервисе, что приводит к тому, что для управления большим количеством депозитов разных инвесторов трейдер должен постоянно переключаться между разными аккаунтами/окнами. Это приводит к огромной потере времени. Наше решение позволит подключить  API разных бирж к одному личному кабинету, что существенно облегчит работу трейдера. Трейдеры смогут подключить один основной аккаунт к сервису, сделки на дополнительных аккаунтах будут выполняться автоматически. Инвестор переводит в фонд только обеспечительный платеж, который будет автоматически списываться на размер Success Fee Фонда.

●        Возможность выбора управляющего. 

В целях расширения возможностей действий профессиональных инвесторов, для самостоятельного выбора наиболее успешных, на взгляд инвестора, управляющих с одной стороны и предоставления гарантий сохранности депозита с другой. В безопасном виде данный сервис отсутствует на рынке криптовалют, поэтому команда нашего Фонда решила его создать. Чтобы реализовать эту цель необходимо решить ряд задач:

➢  Отбор управляющих. В процессе работы нашего Фонда, с целью диверсификации рыночных рисков, часть денежных средств передается в управление сторонним трейдерам. Мы готовы предоставить нашим инвесторам  доступ к проверенным командам.

➢  Ограничение убытков в случае неудачной торговли трейдера. Перед передачей денег в управление инвестор проговаривает максимально возможную сумму убытков, которую он может понести в случае неправильных действий трейдера – «Стоп торги». На рынке отсутствует решение, позволяющее в автоматическом режиме отключить трейдера от торгового счета инвестора при достижении критической суммы убытка.

➢  Четко прописанные условия и гарантии их исполнения в случае досрочного прекращения размещения депозита инвестором или при отказе трейдера от продолжения торгов. На рынке отсутствует сервис, который гарантирует выполнение обязательств сторон друг перед другом в случае возникновения таких обстоятельств.

●    Создание кошельков холодного хранения разных криптовалют на одном аккаунте. При покупке разных криптовалют обычный человек сталкивается с тем, что в случае потери пароля, доступ к криптовалютному кошельку невозможно восстановить.  Фактическая - это потеря денег. Другая проблема - необходимость  постоянно переключаться между разными аккаунтами, что также вызывает неудобства. Услуга холодного хранения вместе с дебетовой криптовалютной картой позволит участникам Фонда безопасно хранить свои криптовалютные активы и при этом иметь постоянный удобный доступ к ним.

●    Создание мобильного приложения для iOs и Android. На рынке на сегодняшний день отсутствует криптовалютный фонд, способный предложить подобный сервис. Для создания комфортных условий работы инвестора с Фондом на декабрь 2018 года запланирован запуск мобильного приложения. Мобильное приложение работает по принципу - Клиент-Сервер. Клиент - это непосредственно приложение в телефоне.  При создании любого приложения огромное количество времени отнимает написание серверной части, которая уже реализована в функционале первого этапа.

●    Возможность передачи части депозита в управление алгоритмическим системам торговли. Около 70 % сделок на рынке совершается роботами. Поиск эффективного робота сравним с поиском хорошего управляющего и  помимо денег требует знания основ программирования. Наш Фонд использует в своей системе торговли роботов. Данный сервис позволит инвестору, при желании, определить самостоятельно, какую часть депозита передать в управление  алгоритмической торговой системе.

●    Открытие офисов-представительств Фонда. Не так много криптовалютных управляющих фондов открывают официальные представительства в стране присутствия. Мы не берем в расчет фонды, имеющие признак финансовых пирамид. Деятельность Фонда имеет транснациональный характер и не привязана к какой-либо определенной стране. С целью расширения клиентской базы и предоставления дополнительного сервиса для клиентов Фонда, планируется открытие офисов в городах, выбранных по территориальному признаку, для покрытия потребностей клиентов в РФ, Европе, Юго-Восточной Азии.

●    Выпуск дебетовой карты, подключенной к криптовалютному счету. Большим неудобством для обычного пользователя является отсутствие возможности расплачиваться криптовалютой в местах, где принимают обычные пластиковые карты и снимать наличные в банкоматах. ССМ ведет переговоры с международными платежными системами на предмет выпуска именных дебетовых криптовалютных карт для клиентов нашего Фонда.

●    Создание легального обменника криптовалют. На данный момент большинство сервисов, предоставляющих подобные услуги, находятся в серой зоне и не имеют юридических оснований легально проводить такие операции. Фонд уже сейчас занимается проработкой юридической и технической сторон данного вопроса.

●     Расширение доступных бирж для управления активами. В ходе реализации проекта на крипто биржах, появляется возможность распространить удобный сервис на Московскую биржу и рынок Форекс. Мы считаем, что нашим инвесторам подобное расширение будет интересно по нескольким причинам:

➢      большая устойчивость Фонда и нивелирование биржевых рисков за счет диверсификации портфеля на новые рынки;

➢      многие профессиональные инвесторы хорошо знакомы с Московской биржей и рынком Форекс. Возможность передать в управление депозиты на этих биржах, позволит повысить лояльность клиентов и привлечь дополнительную ликвидность в Фонд.

➢      отсутствие подобного решения на рынке.

●    Интеграция платформы с системами 1С и Финолог. Для оптимизации управленческого учета офисов и деятельности Фонда в целом, планируется интеграция платформы с профессиональными и удобными системами управленческого учета, такими как Финолог и продукты от компании 1С. 

●    Юридическая оптимизация. Чтобы повысить экономические показатели Фонда, в силу специфики законодательства разных стран, Фонд создает оптимальную юридическую схему, позволяющую легально работать на территории той страны, где открывается новое представительство.

●    Оптимизация управления резервным фондом. C целью повышения экономических показателей Фонда, мы постоянно совершенствуем стратегию управления резервным фондом.

●    Подготовка проекта к проведению ICCO.

●   Начало работы с венчурными инвестиционными фондами на предмет финансирования международного проекта.

Этап 3

срок реализации 01.02.2019 - 01.12.2019

Решение задач третьего этапа связано с выходом фонда на американские фондовые биржи и расширением инвестиционных продуктов для неограниченного круга инвесторов. В целях реализации данного этапа планируется проведение ICCO.

➢     Подключение фонда к основным биржах мира (CME, NYSE, NASDAQ, MOEX,.TSE, LSE, SIX и др.);

●    Проведение ICCO.

   Выпуск токена CCM c возможностью конвертировать каждый токен в часть акций компании.

Команда

Команда Фонда - это профессионалы, уверенные в перспективах криптовалютного рынка, возможностях блокчейна, инновационного развития экономики и современных технологий.

Люди, управляющие капиталом Фонда, являются ядром нашей команды, имеют доступ и возможность постоянно расти, совершенствоваться и развиваться, имеют высокий уровень мотивации и вовлеченности в достижение успеха.

Офис в Бангкоке выполняет следующие функции:

➢      Координация действий всей команды;

➢      Подбор персонала на ключевые направления;

➢      Разработка идеологии и концепции проекта;

➢      Расчет формул и логики построения ядра системы;

➢      Полный контроль при программировании ядра системы;

➢      Создание системы риск-менеджмента при управлении депозитом инвестора.

➢      Функция фондовых управляющих;

➢      Подбор управляющих для диверсификации торговых рисков;

➢      Управление частью портфеля инвесторов;

➢     Обработка и предоставление аналитической и новостной информации, касающейся криптовалют.

Офис в Санкт-Петербурге выполняет следующие функции:

➢      Координирующий работу Фонда и бизнес-процессы;

➢      Подготовка и ведение юридических оснований деятельности Фонда;

➢      Подбор маркетинговой компании для продвижения фонда на территории РФ;

➢      Продвижение сайтов Фонда, работа с основными СМИ;

➢      Создание первого криптовалютного журнала;

➢      Организация отдела продаж;

➢      Организация службы технической поддержки и клиентского сервиса.

  

      В проекте также участвует сплоченная команда профессионалов:  

Юридическое сопровождение деятельности Фонда осуществляют профессиональные юристы международного права.

Разработкой сайта, приложений и технической инфраструктуры Фонда, включая уникальную систему учета и контроля операций, а также автоматический расчет эффективности торгов, безопасную бесперебойную связь платформы с различными крипто-валютными биржами, ведут опытные разработчики и программисты, имеющие опыт создания сложных криптовалютных проектов.

      Заключение

Мы верим в честных людей и технологию Блокчейн. Мы поставили перед собой интересную цель - чтобы каждый наш клиент получил положительный опыт инвестирования в криптовалютные активы мог поделится этим ценным опытом с другим. Таким образом будущее, где всё больше людей используют безопасный и мгновенный способ обмена ценностями наступит быстрее, чем вы думаете.

Благодаря большому бизнес-опыту управляющих, партнеров и адвайзеров фонда, поэтапной реализации задач, проактивному подходу к менеджменту, а также экспертности и сплоченности команды - мы уверены, что добьемся этой цели в запланированные сроки.

Контакты

Санкт-Петербург, Атлантик Сити, Савушкина 126 Б

+7(800) 551-90-07

info@ccm.capital

Ежедневно с 6:00 до 22:00